中国经济犯罪观察（20200313）

一、田茂国获刑15年！“中国物联网数字货币”特大集资诈骗案涉及420万人

二、北海传销头目潜逃五年遇“防疫网”终于“露马脚”被抓

三、违法放贷3200万！常德农商行前员工找人“顶包”自导自演骗贷款

田茂国获刑15年！“中国物联网数字货币”特大集资诈骗案涉及420万人

3月12日，吉林省洮南市法院宣判了一起特大诈骗案。该诈骗团伙首犯田茂国（重庆涪陵人）伙同他人以“中国物联网数字货币”、“投资原始股”为由，以免费注册送积分、积分可兑换成人民币为诱饵大肆发展数百万人，诈骗数千万元，非法获取公民信息420万条。

2017年5月份，田茂国注册成立信网（北京）物联科技有限公司，虚构该公司已上市的事实并指使其下属成员向会员大肆宣传出售原始股，1元钱1股，最少购买100股，会员购买原始股的款项分别汇入信网物联公司账户及其个人账户。至案发，田茂国以“投资购买原始股”为由诈骗2944万余元。

洮南市法院认为，田茂国以非法占有为目的，通过微信群大肆宣传“中国物联网数字货币”概念，以“免费送积分可兑换人民币”为诱饵发展数百万人后，注册成立信网物联公司，出售所谓原始股，取得巨额集资款后，将赃款转移肆意挥霍，致使巨额集资款不能返还，其行为构成集资诈骗罪。其余六名被告人违反国家有关规定，非法获取、提供公民个人信息，情节特别严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪。

最终，洮南市法院依照相关法律的规定，以集资诈骗罪，判处田茂国有期徒刑十五年，并处罚金五十万元。

北海传销头目潜逃五年遇“防疫网”终于“露马脚”被抓

3月5日下午，市公安局公园路派出所民警在摸排走访时，发现潜逃5年之久的犯罪嫌疑人余某平近期在北海活动，摸清其活动规律后成功将其抓获。

经查，男子余某平，涉嫌非法经营。从2008年起，他与妻子邱某诱骗他人到我市参与传销活动，引诱他人交纳费用成为会员并投资，骗取大量财物，涉案资金达数千万元。

2014年、2016年，余某平先后被广西梧州、湖南衡阳两地警方依法立案调查，并列为逃犯通缉。余某平的妻子邱某2015年已被北海市公安机关抓获，被判刑5年，而余某平一直潜逃。法网恢恢，疏而不漏，潜逃5年后，余某平最终在北海落入法网。

“后悔当初被利益蒙蔽了双眼，为了赚钱不顾一切，现在妻离子散，逃亡的这些年来，我都无法尽一位父亲的义务，将来还会影响孩子就业，真是悔不当初。”在讯问中，余某平十分后悔地说，5年来，他东躲西藏，靠打零工生活。这次因为疫情滞留在北海，而北海的防疫工作十分严密，让他无处可躲，最终露出“马脚”，被民警识破并抓获。

违法放贷3200万！常德农商行前员工找人“顶包”自导自演骗贷款

日前裁判文书网的一审刑事判决书公布了一起违法发放贷款案。

判决书显示，常德农商行员工莫某，在银行供职期间，未履行对贷款全面性、真实性审查的工作职责，在明知贷款用途是虚假的情况下，仍组织贷款复查，最终造成常德农商行损失3200万元。

值得一提的是，前述贷款实则为莫某雇人“顶包”贷款，3200万元贷款资金最终流向莫某的银行账户，用于偿还其个人债务。

2014年至2016年间，时任常德市鼎城区信用联社（现更名：常德农商行）业务管理部（信贷管理部）经理莫某，在明知实际借款人为曾某某的情况下，分别把他人“顶包”的贷款业务介绍给常德市鼎城区信用联社的三家信用社，钱家坪信用社、尧天坪信用社及长茅岭信用社。

2019年5月25日，常德农商行向公安局举报莫某明知借款人无还款能力，虚构借款用途、交易对手等，利用职务上的便利，审查、审批发放了上述三笔贷款，现贷款形成不良，资金难以收回，莫勇涉嫌违法发放贷款罪。

鼎城区人民法院认为，莫某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。一审判决，莫某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑3年半，并处罚金人民币5万元。

（实习编辑：王宜洁，审核：孙中伟）